每經(jīng)記者  曾子建  徐子莫  鄧莉蘋  李聽  毛晉楠

 

    賺錢才是硬道理——這個道理誰都懂，但要在弱市中逆市賺錢，這絕對不是普通人能做到的。隨著高端理財市場這個蛋糕的不斷擴大，無論是銀行、保險，還是券商、基金等都是虎視眈眈。

    然而，要想在高端理財市場有所作為，沒有好的人才肯定是不行的。那么面對2011年疲軟的股市，高端理財市場的各大行業(yè)的人才情況究竟如何呢？

    今日，《每日經(jīng)濟新聞》將會為你一一呈現(xiàn)。

/券商/

 

券商集合理財大擴容人才問題拖累業(yè)績

 

每經(jīng)記者  曾子建

 

    今年以來，新成立的券商集合理財產(chǎn)品數(shù)量高達80多只，其中不乏創(chuàng)新性產(chǎn)品。2010年以來，券商集合理財產(chǎn)品市場規(guī)模呈迅速擴張趨勢。

    然而，在券商集合理財快速擴容的同時，也面臨專業(yè)人才短缺的嚴峻情況，這也是近年來券商理財產(chǎn)品業(yè)績始終不盡如人意的主要因素。

近兩年券商理財發(fā)行迅猛

 

    統(tǒng)計顯示，2010年，是券商集合理財產(chǎn)品快速發(fā)行的開始，這一年共發(fā)行券商集合理財產(chǎn)品共計100只，其中限定性產(chǎn)品12只，非限定性產(chǎn)品88只。截至2010年12月31日，券商集合理財產(chǎn)品累計發(fā)行191只，其中限定性產(chǎn)品42只，非限定性產(chǎn)品149只。目前存續(xù)中的仍有179只。

    同時，今年以來理財產(chǎn)品數(shù)量繼續(xù)猛增，僅僅前三個季度，新發(fā)行的券商集合理財產(chǎn)品數(shù)量就達到84只。而在行情極度低迷的第三季度，共設(shè)立券商集合理財產(chǎn)品31只，發(fā)行總規(guī)模171.65億元，平均規(guī)模5.54億元。從產(chǎn)品投資類型看，三季度新設(shè)立的券商集合理財產(chǎn)品以混合型產(chǎn)品為主，共有14只（共71.52億元），其他類型產(chǎn)品8只  （共36.23億元），股票型、FOF型以及債券型各有3只。

業(yè)績平平投資者難滿意

 

    盡管券商集合理財產(chǎn)品規(guī)模在迅速擴張，但其業(yè)績卻始終表現(xiàn)平平，令人難以滿意。由于集合理財產(chǎn)品與公募基金不同，沒有倉位限制，因此操作往往較為靈活，而從近兩年集合理財產(chǎn)品的操作情況來看，往往出現(xiàn)市場好時跑輸大盤，而市場不好時，又集體疲軟的情況。

    而今年以來，由于A股市場整體疲軟，更導致集合理財產(chǎn)品業(yè)績不佳。截至目前，上證指數(shù)累計跌幅約14%，而從集合理財產(chǎn)品的業(yè)績看，今年前三季度大集合產(chǎn)品平均收益為-14.06%，且全線虧損。表現(xiàn)最好的收益為-1.76%，表現(xiàn)最差的產(chǎn)品為-24.5%。相比之下，小集合產(chǎn)品業(yè)績稍好，平均收益為-11.64%，最高收益為2.57%，最低收益則為-23.07%。

人才儲備任務艱巨

 

    對于券商集合理財市場業(yè)績不佳問題，有券商人士指出，主要原因還是人才儲備不夠。據(jù)某券商資管部門老總表示，這兩年來每年發(fā)行近百只產(chǎn)品，每只產(chǎn)品都需要專業(yè)的投資經(jīng)理來操作，這對券商投資團隊提出了相當高的要求。目前來看，不少券商的投資經(jīng)理，都是從一些較為資深的分析師轉(zhuǎn)型而成。盡管這些投資經(jīng)理市場經(jīng)驗豐富，但在實戰(zhàn)操作上卻不一定具備太高水平，因此造成了直觀業(yè)績較差。

    平安證券資產(chǎn)管理事業(yè)部總經(jīng)理姚欣東認為，資管業(yè)務需要證券公司從戰(zhàn)略層面重視，并予以較長的培育期，證券公司應該對資管業(yè)務提供一個較長的投入期。與其他業(yè)務不同的是，資產(chǎn)管理業(yè)務的核心價值在于為客戶提供長期、穩(wěn)定的資產(chǎn)管理服務和資產(chǎn)價值升值，證券公司需要忍受一個較長時期的成本收入比例失衡的狀態(tài)。因此，證券公司在資管業(yè)務的規(guī)劃上，必須保持清晰的頭腦，不受市場與外圍環(huán)境的干擾，堅定貫徹執(zhí)行既定的戰(zhàn)略規(guī)劃目標。姚欣東還指出，資產(chǎn)管理業(yè)務的核心人員結(jié)構(gòu)包括投資、產(chǎn)品、銷售、內(nèi)控等相關(guān)專業(yè)人才，資產(chǎn)管理業(yè)務從前期的產(chǎn)品設(shè)計，到銷售，再到投資，每一個環(huán)節(jié)都非常重要，任何一個環(huán)節(jié)的不均衡發(fā)展都會直接導致整個資產(chǎn)管理業(yè)務面臨困境。因此在人員架構(gòu)的搭建上，一定要注重均衡發(fā)展。

/私募基金/

 

專訪從容投資基金經(jīng)理涂暢

 

采用平臺化投資管理制度  構(gòu)建多策略投資管理公司

 

每經(jīng)記者  毛晉楠

 

    NBD：最近兩年，投資界的人才流動很快，比如公募基金的人才跳槽到私募基金，這個趨勢在今年仍在延續(xù)，而私募基金之間，人才的流動私募也較為頻繁，您怎么看待這種人才的流動？

    涂暢：人才的流動是任何一個行業(yè)都存在的正?，F(xiàn)象，陽光私募也不例外，流水不腐、戶樞不蠹，正常的人才流動是維系陽光私募行業(yè)活力與競爭力的基礎(chǔ)。

    陽光私募是一個知識型經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)，對人才的依賴度非常高，人才本身所具備的經(jīng)驗、知識和職業(yè)素養(yǎng)，正是投資業(yè)績的核心和關(guān)鍵，因此人才的選拔、吸納、培養(yǎng)和發(fā)展事關(guān)一家公司的興衰，對于任何一家公司的領(lǐng)導者而言都是頭等大事。

    NBD：從容投資在這幾年也吸引了不少優(yōu)秀的人才，貴公司是如何搭建管理平臺的？

    涂暢：從容投資采用了業(yè)內(nèi)比較少見的平臺化投資管理制度：旗下配置有不同的基金產(chǎn)品來滿足客戶的多樣化需求，由不同的投資經(jīng)理通過不同的投資方法來管理——價值投資、定量化投資、專業(yè)的行業(yè)性投資、成長型投資等。各種不同的風格，構(gòu)成了一個多策略的投資管理公司。

    從容投資自成立以來，一直在不斷地完善這種平臺化建設(shè)：持續(xù)從業(yè)界招募人才以豐富投研團隊，并搭建與之匹配的客服部、市場部、營運部、風控以及合規(guī)部，以海外大型對沖基金的成熟模式來運營資產(chǎn)管理業(yè)務，團隊化運作特征非常明顯。

    NBD：對于挑選人才和培養(yǎng)人才，從容投資有哪些經(jīng)驗？

    涂暢：首先，對于人才招募，從容投資崇尚“不拘一格降人才”的選拔制度：只要能夠證明其投資方法是合理可行的，風險是可控的，能夠為投資者創(chuàng)造價值，就不會計較這個人的出身、背景、學歷、喜好。同時，陽光私募基金并不以追求規(guī)模為目的，所以從容投資可以長時間去培養(yǎng)需要的人才，等待其成熟，再委以重任。這個過程可以預留充分的時間和空間去催化人才的成長與團隊磨合，同時強化品質(zhì)控制與風險管理。

    其次，平臺化需要有不同風格的人才，從容投資有品牌，有資金，有成熟的渠道網(wǎng)絡和營銷隊伍，豐富而健全的資源給優(yōu)秀人才帶來的是穩(wěn)定和正規(guī)的發(fā)展環(huán)境。在這樣的環(huán)境中，不同的投資策略和風格能夠得到充分的發(fā)展和風險保護，為投資人創(chuàng)造價值的同時，也讓人才的個性和天賦得到徹底的釋放。

    NBD：公募基金的激勵體制，一直為人所詬病，私募基金在這方面是否有探索？

    涂暢：私募基金的體制更加靈活，也更完善，以從容投資來說，我們采用了分享型的長期激勵機制，激勵人才與公司分享利益：將公司的一部分收益拿出來跟投研團隊的資產(chǎn)管理績效掛鉤，核心投研員工可以清楚地看到個人的回報——自己將在什么時間、什么條件下獲得與分享利潤的權(quán)利。另外，根據(jù)平臺化制度，在合適時機還會將激勵機制受益范圍擴展到運營團隊。

/保險/

 

保險行業(yè)“老大難”：營銷員體制改革進展緩慢

 

每經(jīng)記者  李聽  發(fā)自上海

 

    “隊伍是基礎(chǔ)，人才是關(guān)鍵。”一位壽險公司總裁在總經(jīng)理辦公會上作出這樣的表示。一段時間以來，“增員難、留存難、人均產(chǎn)能提高難”成了保險公司各級管理人員的口頭禪，保險業(yè)人力資源的良性健康成長成為行業(yè)面臨的一個共同難題。

    談及壽險市場人才流動性過強的問題，一位壽險公司總裁在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示：“人才招聘和業(yè)務發(fā)展，毋庸置疑，已經(jīng)成為壽險公司各級管理層促進公司健康發(fā)展的‘兩個方面’。”

    針對保險營銷員管理粗放、大進大出、素質(zhì)不高、關(guān)系不順等問題，中國保監(jiān)會先后起草了《關(guān)于改革完善保險營銷體制機制的意見》（征求意見稿）、《關(guān)于改革完善保險營銷員管理體制的意見》（以下簡稱  《意見》），以期減少當前保險營銷體制下日益突出的矛盾。近日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從一線采訪中獲知，自《意見》出臺一年以來，保險營銷員管理體制改革依舊是保險業(yè)的一道難題。

現(xiàn)行的營銷員體制沒有歸屬感

 

    2007年，國內(nèi)某合資保險公司首次進入四川市場，在當?shù)貟伋龅恼衅妇⒉勘ｋU代理人的條件，震驚了業(yè)界，該條件是：

    本科或以上學歷；年齡28至40歲；三年以上銷售、管理、金融等工作經(jīng)驗；以往工作年收入8萬元以上；成都工作或生活兩年以上；良好的中文及書面表達及組織能力，略懂英文；具有創(chuàng)新精神與企業(yè)家意識；沒有保險從業(yè)經(jīng)歷。以上這些就是進入該人壽精英部的基本門檻，即使符合上述所有條件的人也還要經(jīng)歷四輪面試才有可能成為精英部的一員。

    2002年從某財經(jīng)大學畢業(yè)的葛飛（化名），在某上市公司工作4年多后，毅然跳槽該合資保險公司，“幸運”地成為該公司首批精英部的成員。盡管很快葛飛在保險行業(yè)做得風生水起，但如今，他已離開保險行業(yè)兩年了。

    “到現(xiàn)在我仍堅信保險在中國是朝陽行業(yè)：過去10年保險行業(yè)年均增長20％～30％；日本人均保單數(shù)量是7份，而中國是7人一份，發(fā)展?jié)摿薮?hellip;…”葛飛說，“我覺得這個行業(yè)的機會在于：隨著老百姓收入越來越高，對壽險的需求是明擺著的，尤其是一些具備高學歷、高收入的客戶，更具有主動購買意識。但問題是，這些高素質(zhì)的客戶需要有高素質(zhì)的保險營銷員來匹配，于是，保險精英制將成為未來的趨勢之一。”

    盡管現(xiàn)在對保險行業(yè)仍很看好，但談及再次跳槽出保險業(yè)，葛飛顯得很無奈。“各方面的壓力太大，家庭的不理解，社會對保險營銷員的認同仍然不高，這些都是客觀原因，體制上的問題也是客觀因素。”

    據(jù)統(tǒng)計,目前國內(nèi)保險營銷員隊伍已突破300萬人,當記者問及做保險營銷的最大感受時,葛飛毫不猶豫地說道:“缺乏歸屬感!”

    “我們不是保險公司員工,沒有任何福利和保險,卻要接受公司員工式的管理,日?？记诙际侵讣y刷卡;此外,由于沒有底薪,新人在這個行業(yè)很難生存,淘汰率非常高。”葛飛告訴記者,一些新人常常向自己抱怨感覺做保險跟之前上大學做兼職沒什么區(qū)別。“干一點拿一點的錢,不干就一點錢沒有了。好不容易轉(zhuǎn)正了,還是吃了這頓沒下頓的。”

    此外，讓葛飛郁悶的是,保險代理人目前還存在“雙重納稅”的問題。根據(jù)我國目前相關(guān)稅務法規(guī)和條例,保險營銷員作為非企業(yè)雇員,視同其他行業(yè)的個人和法人銷售代理商,對營銷員的傭金同時征收營業(yè)稅（稅率為5%）和個人所得稅。

    在葛飛看來，現(xiàn)行的保險營銷員體制缺乏對高端營銷人才的吸引力，“如果沒有優(yōu)秀的人才進入保險行業(yè)，行業(yè)形象得不到改觀，銷售誤導難以根絕，最后仍是惡性循環(huán)。”據(jù)悉，由于人才難招，目前葛飛原來所在的公司已經(jīng)將精英代理人的學歷最低門檻從“本科”降低到了“大專”。

招聘難成行業(yè)難題

 

    11月18日，匯豐人壽一位知情人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“盡管匯豐的品牌有吸引力，在保險行業(yè)的薪酬福利還算是有競爭性的，但說實話招聘工作很難做。”

    “不僅僅是個別保險公司，保險行業(yè)招聘難已經(jīng)是就業(yè)市場的普遍規(guī)律了。”一位合資保險公司董事會辦公室主任對記者表示：“現(xiàn)在招不到合適的人，是我們企業(yè)發(fā)展面臨的主要困難之一。很多從業(yè)者眼高手低。”去年11月，普華永道公布的《外資保險公司在中國》調(diào)研報告顯示：2010年超過80%的外資保險公司員工流動率超過了10%，其中超過1/3的保險公司員工流動率超過了20%。

    2011年以來，“銀保新政”抑制了壽險業(yè)的增速。而壽險業(yè)增員困難，加強了保費增速乏力的趨勢。

    “大型險企在人員招聘、整合上具有品牌優(yōu)勢。”業(yè)內(nèi)人士認為：“盡管如此，個別公司的人力正增長并不能掩蓋行業(yè)面臨的難題。”

營銷員體制改革進展緩慢

 

    《每日經(jīng)濟新聞》記者從市場一線采訪獲知，保險公司對保險高層次領(lǐng)軍人才的培養(yǎng)較為重視，相對而言，對基層一線業(yè)務發(fā)展隊伍的建設(shè)管理粗放。

    在基層一線業(yè)務發(fā)展隊伍建設(shè)方面，接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪的一些保險從業(yè)人員對公司的政策支持不太滿意。

    去年10月，中國保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于改革完善保險營銷員管理體制的意見》,宣布國內(nèi)保險營銷員管理體制改革正式啟動。如今，一年多過去了，成效如何？

    “盡管今年以來，部分保險公司轉(zhuǎn)換經(jīng)營理念，在完善銷售體制上做了一些探索，但保險業(yè)營銷人員招聘、留存、成長依舊存在著體制障礙。”一位資深保險業(yè)內(nèi)人士表示，“實質(zhì)性的進展不大，改革仍任重而道遠！”

/私人銀行/

 

收入不匹配  加劇私人銀行人才短缺

 

每經(jīng)記者  鄧莉蘋  發(fā)自深圳

 

    “二十一世紀什么最貴？人才。”黎叔在電影《天下無賊》中一語道破了人才的重要性。

    而目前高端理財也是中資各銀行的必爭之地，有服務，就需要人才，在這里，人才的爭奪也一樣激烈。

    “目前的私人銀行的人才供需情況？不用說，各家肯定都是缺的了。”某外資行深圳分行私人銀行部主管對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

    在今年年中發(fā)布的  《2011中國私人銀行與財富管理行業(yè)報告》中，多家銀行私人銀行高管指出，人才匱乏仍然是中國財富管理中面臨的重要問題。

客戶經(jīng)理服務是重要指標

 

    據(jù)2011年10月中國銀行私人銀行部與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)表的  《中國私人銀行管理白皮書》（以下簡稱白皮書），目前中國有16家中/外資銀行在22個城市開設(shè)了超過150家私人銀行機構(gòu)，管理資產(chǎn)規(guī)模超過3萬億元。

    同時，調(diào)查顯示，客戶經(jīng)理是客戶感受私人銀行服務的最直接窗口，大部分高端人群十分看重客戶經(jīng)理的誠信度和專業(yè)知識。私人銀行客戶選擇私人銀行時除了“品牌聲譽好”好以外，46%的客戶選擇的主要因素是“客戶經(jīng)理的服務”。

    而在招商銀行和貝恩公司發(fā)布的《2011中國私人銀行財富報告》中顯示，品牌成為主要選擇標準，專業(yè)性和客戶經(jīng)理服務位列第二、第三。客戶經(jīng)理服務一直是高凈值人士選擇私人銀行的一項重要標準?？蛻艚?jīng)理直接面對高凈值人士提供服務，因此客戶經(jīng)理的服務水平直接影響到客戶的體驗。高凈值人士希望遇到值得信賴的客戶經(jīng)理，獲得專業(yè)、全面、周到和細致的服務。

人員素質(zhì)要求高

 

    《白皮書》調(diào)查顯示，客戶要求的客戶經(jīng)理素質(zhì)中，誠信度和專業(yè)知識要求最高，分別占69%和57%，其他分別是服務質(zhì)量、工作經(jīng)驗和投資能力。與高凈值人群的平等對話是私人銀行  “顧問式”服務的基礎(chǔ)和前提，這就要求客戶經(jīng)理具備優(yōu)秀的綜合能力和專業(yè)素質(zhì)，熟悉公司治理、證券交易以及資本市場運作的各種知識，通曉稅務、法律和移民等基本政策。

    “私人銀行的客戶經(jīng)理要求的綜合素質(zhì)肯定要比較高。目前私人銀行產(chǎn)品主要是按需配置，沒有一個明確的產(chǎn)品目錄，反而是看你需要什么，你需要什么產(chǎn)品都可以提供，這就要求從事相關(guān)行業(yè)的客戶經(jīng)理什么都要懂。”前述外資行人士表示。

    他表示，具體來說，現(xiàn)在私人銀行在中國市場是一個新興行業(yè)，不可能按照一個全球市場的標準去選人，目前他們的一般要求就是要有10年的金融行業(yè)的工作經(jīng)驗，其次是對銀行的各項業(yè)務都要有所了解或者曾經(jīng)做過，不論是對公業(yè)務還是對私業(yè)務。第三就是自己本身綜合素質(zhì)比較好，這樣可以更方便地與客戶去溝通。“這樣的人才可能會很多，但是我們一直也在找”。

人才短缺

 

    由于私人銀行的特性和對客戶經(jīng)理的高素質(zhì)要求，導致私人銀行客戶經(jīng)理供不應求。

    前述外資行人士表示，目前國內(nèi)私人銀行客戶經(jīng)理比較缺乏，而且流動性還比較大，人才比較缺乏，獵頭不斷地挖來挖去?，F(xiàn)在的情況很矛盾，想要招的人不一定找得到，不想要的人他們比較想過來。

    他認為，人才缺乏可能有幾方面的原因，首先是由于私人銀行客戶經(jīng)理的高素質(zhì)要求，目前這類人才可能確實比較少；另外就是目前可能很多人不愿意去，因為目前整個行業(yè)發(fā)展軌跡還不明確，國內(nèi)私人銀行行業(yè)還是一個平臺，而國外很多私人銀行是單獨的部門，單獨核算；再有目前行業(yè)發(fā)展速度快，所需要的人比較多。

    一業(yè)內(nèi)專家也認為，目前的人才缺乏，主要是由于這是屬于一個新興行業(yè)，以前沒有培養(yǎng)，所以比較缺乏。

    上述外資行人士稱，在成熟的市場，私人銀行的客戶經(jīng)理待遇是很高的，而在國內(nèi)，私人銀行客戶經(jīng)理相比一般客戶經(jīng)理要高一些，但是相應的要求也很高。“很多原來做得不錯的那部分客戶經(jīng)理覺得收入差不了多少，所以并不想轉(zhuǎn)作這方面的業(yè)務”。

    但是目前的狀況仍然是，“沒斷過招人，整個行業(yè)都是。”

/信托/

 

信托轉(zhuǎn)型  部分人員另覓高就

 

每經(jīng)記者  徐子莫  發(fā)自上海

 

    可能是機遇，可能是瓶頸。臨近年末，一些信托公司人員放棄高額年終獎另覓高就，使得圈外人不得其解。

    “我只能算半個學經(jīng)濟的，而且未來的信托市場，不再會是像兩年前房地產(chǎn)信托唱主角，別的信托產(chǎn)品將會打開另一種局面。”一位浸淫信托行業(yè)多年的人員告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，“對于將來的市場，我并沒有把握能帶領(lǐng)團隊做出多少業(yè)績，所以我打算回到自己的老本行。”

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    細細回味信托行業(yè)被人津津樂道的時段，也就是這兩年。而這一切都是樓市調(diào)控細則出臺帶來的后續(xù)效應。

    在那個瘋狂的歲月，房地產(chǎn)信托產(chǎn)品的年化收益率最高達到過18%，而平安信托更是把80%的業(yè)務都投在了這塊。

    但隨著國內(nèi)通脹預期依舊在高位徘徊，以及監(jiān)管層對信貸規(guī)模的控制，使得二、三線城市的開發(fā)商只能轉(zhuǎn)戰(zhàn)信托來滿足自己對資金的渴望。

    中國信托業(yè)協(xié)會專家委員會一專家就曾向  《每日經(jīng)濟新聞》記者坦言：“如果一個信托公司把業(yè)務重點都放在房地產(chǎn)上，那它將來的業(yè)務轉(zhuǎn)型將十分困難。”

    而面對新產(chǎn)品的開發(fā)，瑞銀證券報告指出，產(chǎn)業(yè)人才的缺失將制約行業(yè)的發(fā)展。

    《每日經(jīng)濟新聞》記者在調(diào)查采訪中發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)一些信托機構(gòu)的高層都是從基金公司或者證券轉(zhuǎn)過來，而更有一些人員直接是國資委的“空降兵”，對具體產(chǎn)品設(shè)計、風險管控都不甚了解。

    “事實上，做產(chǎn)品開發(fā)的一些人，有些是房地產(chǎn)公司，而有些則是基金公司的，很多公司都是‘雜牌軍’的混編。做一個產(chǎn)品根本沒有考慮風險，只考慮把利潤做到多少。”滬上一知名信托公司人員表示。

    他認為，隨著一個兌付期的到來，很多公司的產(chǎn)品將進行一個洗牌，專業(yè)人才將更加稀缺。

專業(yè)人才短缺

 

    隨著  《凈資本管理辦法》的大限就要到來，銀信合作一方面低報酬率，另一方面風險系數(shù)卻要高于單一類信托業(yè)務。

    瑞銀證券認為，凈資本管理要求將促使信托公司從規(guī)模驅(qū)動向報酬率驅(qū)動轉(zhuǎn)變，低報酬率的銀信合作業(yè)務規(guī)模會在四季度顯著下降。人才和渠道建設(shè)是中國信托行業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。并認為在房產(chǎn)信托短期出現(xiàn)回調(diào)的前提下，投資方向多元化和投資股權(quán)化是信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展所面臨的方向。

    而從信托公司對項目進行定價和管理的角度來看，礦業(yè)、能源以及制造業(yè)等絕大多數(shù)行業(yè)都比房地產(chǎn)更需要專業(yè)的產(chǎn)業(yè)人才。瑞銀認為對于長周期的股權(quán)投資，有經(jīng)驗的產(chǎn)業(yè)人才或者產(chǎn)業(yè)機構(gòu)在項目評估、運行到監(jiān)督管理整個流程中都不可或缺。

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