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反駁工行“不知情” 理財(cái)門(mén)受害人出示公章鑒定結(jié)論

2012-12-14 00:54:49

北京誠(chéng)輝律師事務(wù)所合伙人劉偉指出,只要公章是真的,銀行“不知情”的言論就站不住腳。

每經(jīng)編輯|每經(jīng)記者 印崢嶸 徐超發(fā)自上海、浙江    

每經(jīng)記者 印崢嶸 徐超發(fā)自上海、浙江

工行理財(cái)門(mén)有了新進(jìn)展。工行曾堅(jiān)稱(chēng)沒(méi)有出售過(guò)涉案理財(cái)產(chǎn)品,一切都是前員工鈕華的私人行為,工行并不知情。

然而,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨天(12月13日)掌握的一份今年10月20日金華市武義縣公安局出具的《鑒定結(jié)論通知書(shū)》卻駁斥了工行“不知情”的表態(tài)。通知書(shū)顯示,受害者村民提供的存單質(zhì)押憑證上的公章,是真實(shí)的工行業(yè)務(wù)章。

為了更好地厘清事情的來(lái)龍去脈,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨天輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了鈕華的妻子,她也質(zhì)疑稱(chēng)“單憑鈕華一個(gè)小職員,根本沒(méi)有那么大的能力和權(quán)力操作這一切。”

而北京誠(chéng)輝律師事務(wù)所合伙人劉偉指出,只要公章是真的,銀行“不知情”的言論就站不住腳。

公安局鑒定顯示公章是真的

這份武公鑒通字2012第5030號(hào)的通知書(shū)顯示,武義縣公安局對(duì)受害者村民提供的存單質(zhì)押憑證上的“中國(guó)工商銀行股份有限公司金華經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)合同專(zhuān)用章”的印章進(jìn)行了真假鑒定,鑒定結(jié)論是“專(zhuān)用章的印章與中國(guó)工商銀行金華經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行提供的印章樣本引文是由同一枚印章蓋印形成的”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》此前報(bào)道中多次提到一位陳姓受害者村民提供的存單質(zhì)押憑證,憑證顯示他在工行金華商城支行辦理的100萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄存單被質(zhì)押在工行金華經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行,貸出了90萬(wàn)元,質(zhì)押票證到期日就是鈕華聲稱(chēng)的理財(cái)產(chǎn)品到期日2013年7月29日。而該憑證是2012年8月1日開(kāi)出的,和“理財(cái)產(chǎn)品”的起始到期日吻合。當(dāng)時(shí),鈕華解釋稱(chēng),賣(mài)給他們的產(chǎn)品“存單質(zhì)押理財(cái)產(chǎn)品”。

記者從武義公安局獲悉,目前400萬(wàn)元尚未追回的款項(xiàng)中,除了一位村民李強(qiáng)(化名)私下借了給鈕華的100萬(wàn)元至今去向不明外,另外3個(gè)村民的共計(jì)300萬(wàn)元都在鈕華賬戶上,其中就包括這位陳姓村民的100萬(wàn)元。

某股份制銀行理財(cái)師表示,鈕華聲稱(chēng)的理財(cái)產(chǎn)品其實(shí)是虛構(gòu)的,他涉嫌通過(guò)存單質(zhì)押的方式把受害村民的資金“洗”了出來(lái),然后進(jìn)入他本人的控制范圍。

“當(dāng)時(shí),我們拿著這張憑證去找工行金華商城路支行,銀行負(fù)責(zé)人說(shuō)憑證是假的,銀行沒(méi)有賣(mài)過(guò)涉案的產(chǎn)品,錢(qián)也沒(méi)有打到銀行的理財(cái)賬戶,一切都是鈕華私下干的。”受害者村民回憶,“我們不服氣,就把憑證拿去給公安局鑒定,結(jié)果章是真的。”

“公安局建議我們起訴銀行。因?yàn)檫@個(gè)公章要6個(gè)人簽字,2個(gè)人同時(shí)開(kāi)鎖才能拿出來(lái),如果一切都是鈕華私下干的,那這個(gè)章怎么解釋?zhuān)?rdquo;受害者村民告訴記者。

律師:工行稱(chēng)“不知情”站不住腳

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨天輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到涉事的工行前員工鈕華的妻子,鈕華的妻子在發(fā)來(lái)的短信中質(zhì)疑稱(chēng)“單憑鈕華一個(gè)小職員,根本沒(méi)有那么大的能力和權(quán)力操作這一切。”

一位股份制銀行負(fù)責(zé)人表示,按照慣例,銀行里這種級(jí)別的章要經(jīng)過(guò)三批人簽字才能拿到,分別是放貸部門(mén)、貸款審批部門(mén)和公章保管部門(mén),具體來(lái)講就是:放款專(zhuān)員、放款專(zhuān)員的部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、這筆業(yè)務(wù)的審查員、審查部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)、公章保管員以及公章保管員的領(lǐng)導(dǎo)。

據(jù)提供鈕華妻子手機(jī)號(hào)碼的受害者村民回憶,鈕華的妻子在事發(fā)后曾告訴村民,今年8月,鈕華卷入了另一起涉案600萬(wàn)元的合同詐騙案以后,在8月14日被警方刑事拘留前,銀行給鈕華做了大量的思想工作,促使鈕華辭職。

村民受害者還表示,事發(fā)后,工行有關(guān)負(fù)責(zé)人承諾,只要把理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議等一切書(shū)面資料交還給銀行,就把本金如數(shù)退還給他們。目前,在1200萬(wàn)元買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的資金中,有800萬(wàn)元已經(jīng)陸續(xù)解凍后退還給客戶,看到有些客戶的資金被成功退回,大家就把材料都交還給了銀行。但是,銀行在掌握了全部材料后,就停止解凍退錢(qián)了,目前尚有400萬(wàn)元資金無(wú)法追回。

這些村民還指出,他們買(mǎi)工行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí),是在工行金華商城路支行的貴賓室簽的字,事發(fā)后,他們向銀行提出調(diào)取監(jiān)控錄像,但銀行稱(chēng)沒(méi)有出售過(guò)涉案理財(cái)產(chǎn)品,一切都是前員工鈕華的私人行為,也就沒(méi)有任何錄像。

記者就上述情況向工行金華分行辦公室方面求證,但截至記者發(fā)稿,并未收到工行方面的回復(fù)。

北京誠(chéng)輝律師事務(wù)所合伙人劉偉指出,只要公章是真的,銀行“不知情”的言論就站不住腳。至于銀行的監(jiān)控錄像,通常都要保管2個(gè)月,如果受害者堅(jiān)持要調(diào)簽字當(dāng)天的監(jiān)控錄像,銀行有義務(wù)配合。如果沒(méi)有監(jiān)控錄像,這家銀行的管理水平就存在很大的問(wèn)題。

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