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每經(jīng)記者 沙斐

7月31日，在第六屆上海新金融年會暨第三屆互聯(lián)網(wǎng)金融外灘峰會上，陸金所董事長李仁杰發(fā)表演講時指出，財富管理互聯(lián)網(wǎng)化成大趨勢，將探索智能投顧。值得注意的是，這也是李仁杰今年從興業(yè)銀行行長職務(wù)上退休，加入陸金所任董事長后第一次在公開場合發(fā)言。

李仁杰表示，財富管理起到了推動創(chuàng)新、滿足金融服務(wù)需求的作用。一定程度上，是利率市場化很重要的一個推手。但與此同時，伴隨著財富管理的高速成長，也面臨著種種問題。

“銀行從事財富管理到現(xiàn)在差不多12年，在這個過程中，多少有點倉促上陣，經(jīng)營過程中，是不是很好地界定了代客理財?shù)姆傻匚?？代客如何與自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開，中間有嚴(yán)格的防火墻？”李仁杰認(rèn)為，在鼓勵財富管理業(yè)務(wù)的同時，也應(yīng)強調(diào)規(guī)范化經(jīng)營，并在關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定強制約束，比如：行業(yè)準(zhǔn)入、資金托管、投資者適當(dāng)性管理、信息披露等。

在展望財富管理未來發(fā)展趨勢時，李仁杰指出，從長遠來看，技術(shù)的進步，比如大數(shù)據(jù)、云計算，特別是智能投顧，是一個發(fā)展的趨勢。

離開銀行以后到了陸金所，李仁杰在大會上也談到了陸金所在財富管理業(yè)務(wù)上的探索實踐。

李仁杰稱，隨著技術(shù)的進步，原來金融機構(gòu)做財富管理遇到的很多問題、難題，或許能得到很好的解決，“例如如何用技術(shù)在資產(chǎn)端進行全過程的立體化的風(fēng)險控制？比如說評級，對不同的產(chǎn)品進行評級。”

“陸金所平臺基于金融信息中介的定位，利用大數(shù)據(jù)，機器學(xué)習(xí)等技術(shù)，在資產(chǎn)風(fēng)險和投資者風(fēng)險承受能力和精準(zhǔn)畫像、資產(chǎn)和資金精準(zhǔn)匹配方面進行了有益的嘗試。”李仁杰表示。

“隨著機器人的進步，我相信機器人智能投顧的發(fā)展也是一個大趨勢。”李仁杰舉例，ETF產(chǎn)品大量出現(xiàn)，也許被動投資戰(zhàn)勝主動投資會是一個很普遍的現(xiàn)象。如果投資者能掌握互聯(lián)網(wǎng)的這些技術(shù)，能在這個平臺上自助選擇一些產(chǎn)品，通過智能投顧，使方案更加優(yōu)化。