卓越金控飛躍式的發(fā)展，得益于合規(guī)風(fēng)控人的穩(wěn)扎穩(wěn)打，把卓越金控安全地送入發(fā)展快速軌道的，正是合規(guī)風(fēng)控部門對(duì)底線的堅(jiān)守和專業(yè)的態(tài)度。

2017年11月18日，膠東半島海風(fēng)凜冽，與之形成鮮明對(duì)比的，是青島萬(wàn)達(dá)艾美酒店里正在火熱進(jìn)行的第三屆中國(guó)首席法務(wù)官論壇。

商學(xué)界的大咖悉數(shù)到齊，在眾人期待中，論壇揭曉了2017年度中國(guó)公司法務(wù)行業(yè)“領(lǐng)航者”十佳榜單。其中，“2017年度全國(guó)十佳合規(guī)總監(jiān)”一項(xiàng)，卓越金控合規(guī)風(fēng)控總經(jīng)理吳世卓女士的名字赫然在列。

“我沒(méi)有主動(dòng)參與評(píng)選，我們剛剛起步，還為時(shí)尚早，”吳世卓說(shuō)，“前期網(wǎng)絡(luò)投票也沒(méi)有特別關(guān)注，最后是專家評(píng)審給予了我這份榮譽(yù)和肯定。”

吳世卓在卓越金控任職前，曾處理過(guò)大量融資并購(gòu)、上市發(fā)債、私募基金、地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)業(yè)投資等領(lǐng)域的法律事務(wù)。卓越金控嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)和體系也是她一手搭建并逐步完善的。

嚴(yán)格風(fēng)控：做守住底線的“門將”

卓越金控的風(fēng)控體系，甚至可以用“嚴(yán)苛”來(lái)形容。

“我們從事的工作就是制定冷冰冰的游戲規(guī)則，”吳世卓說(shuō)，“不過(guò)，正是這樣的管理框架保證了卓越金控可以安全地在格子里跳舞。”

作為風(fēng)控部門，如何守住合規(guī)底線？

在吳世卓看來(lái)，在金融行業(yè)，鉆法律漏洞、打政策擦邊球的情形屢見(jiàn)不鮮，雖說(shuō)上有證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)和“央媽”坐鎮(zhèn)監(jiān)管，可各類非法集資、集資詐騙案件仍是層出不窮。卓越金控成立之初，就迅速建立了自己的合規(guī)風(fēng)控文化和體系。除建立必要的制度流程外，風(fēng)控部還邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)知名律師、主管部門領(lǐng)導(dǎo)，定期舉辦合規(guī)風(fēng)控培訓(xùn)，讓風(fēng)控的思想深入民心。

不僅如此，在項(xiàng)目前期盡職調(diào)查中，為確?？陀^公正，需要第三方律所對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。

那么，如何尋找專業(yè)度高又收費(fèi)合理的第三方機(jī)構(gòu)提供法律支持呢？卓越金控建立了外部法律智庫(kù)——通過(guò)多維度的詳細(xì)考察尋找一線律所人才，經(jīng)過(guò)兩年的時(shí)間，境內(nèi)外法律智庫(kù)建設(shè)初見(jiàn)雛形，實(shí)施效果卓有成效，得到了同行業(yè)的高度評(píng)價(jià)。

隨著卓越金控的業(yè)務(wù)發(fā)展，合規(guī)風(fēng)控的內(nèi)部管理越來(lái)越專業(yè)、分工也越來(lái)越細(xì)化——項(xiàng)目經(jīng)理如何向集團(tuán)申報(bào)立項(xiàng)？立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)如何完善？立項(xiàng)后外聘律師如何進(jìn)行盡職調(diào)查……工作雖然千頭萬(wàn)緒，但是人員分工非常明確。

“不比誰(shuí)賺得多，而比誰(shuí)走得遠(yuǎn)。”正是風(fēng)控部守住了合規(guī)底線，才為卓越金控的未來(lái)鋪好了“長(zhǎng)長(zhǎng)”的路。

成立兩年，卓越金控規(guī)模超過(guò)60億

和冷冰冰的風(fēng)控體系相對(duì)應(yīng)的是，火熱的市場(chǎng)表現(xiàn)。

卓越金控自2015年初成立至今，已開(kāi)展地產(chǎn)基金、股權(quán)投資、小微金融三大版塊業(yè)務(wù)，目前總資產(chǎn)規(guī)模已超過(guò)60億元。

成立不到三年的卓越金控，有哪些令業(yè)內(nèi)咋舌的成績(jī)？

卓越金控的管理規(guī)模和數(shù)量增長(zhǎng)十分快速。截至2017年8月，卓越金控累計(jì)私募基金管理規(guī)模超過(guò)30億人民幣，目前已發(fā)行十余只私募基金，獲得了超過(guò)市場(chǎng)平均水平的投資回報(bào)。

地產(chǎn)投資平臺(tái)依托卓越集團(tuán)，發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁，還肩負(fù)著集團(tuán)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重任；地產(chǎn)基金業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了多條成熟產(chǎn)品線，可實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目并購(gòu)整合、主動(dòng)開(kāi)發(fā)管理、創(chuàng)新型融資等多渠道產(chǎn)品投資；股權(quán)投資業(yè)務(wù)已參股投資了保險(xiǎn)公司、證券公司、銀行、公募基金等多家機(jī)構(gòu)，與招商局、朱雀投資、平安集團(tuán)、君同資本等保持長(zhǎng)期友好的合作關(guān)系……

此外，卓越金控團(tuán)隊(duì)陣容十分強(qiáng)大：高層管理人員擁有國(guó)際化的視野和豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)重視把握宏觀市場(chǎng)走向，注重主動(dòng)的資產(chǎn)管理能力，追求長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)。

卓越金控飛躍式的發(fā)展，得益于合規(guī)風(fēng)控人的穩(wěn)扎穩(wěn)打，把卓越金控安全地送入發(fā)展快速軌道的，正是合規(guī)風(fēng)控部門對(duì)底線的堅(jiān)守和專業(yè)的態(tài)度。