每經(jīng)記者｜王海慜    每經(jīng)編輯｜何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

今日，一則出借證券賬戶就可能要被罰50萬元的消息引發(fā)市場(chǎng)熱議。一些投資者不禁要問，現(xiàn)在民間有不少代朋友、親戚炒股的行為，這類操作以后是否也有被罰50萬元的風(fēng)險(xiǎn)呢？對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者今日采訪了多位券商相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和法律界人士。

對(duì)于出借證券賬戶的行為，某券商網(wǎng)金總部副總向記者表示，其實(shí)之前政策法規(guī)一直是比較健全的，“中登公司每年都會(huì)對(duì)券商有嚴(yán)格的檢查，包括賬戶實(shí)名制檢查、是否是本人交易等。而今天出借股票賬戶可能會(huì)被罰的消息，其實(shí)指的就是賬戶實(shí)名制的問題。”

某知名證券律師則認(rèn)為，出借證券賬戶與委托炒股性質(zhì)不同，在司法實(shí)踐中，根據(jù)個(gè)案情況不同，有的法院認(rèn)定委托炒股協(xié)議有效，有的法院則認(rèn)定為無效協(xié)議。

中登公司每年都會(huì)檢查

今日，一則出借證券賬戶就可能要被罰50萬元的消息在市場(chǎng)上引發(fā)了熱議，有券商從業(yè)人員還在朋友圈發(fā)布相關(guān)的”溫馨提示”。

不過有投資者不禁要問，現(xiàn)在民間有不少代朋友、親戚炒股的行為，這類操作以后是否也有被罰50萬元的風(fēng)險(xiǎn)呢？

對(duì)此，某大型券商網(wǎng)金總部副總今日向記者表示，其實(shí)之前相關(guān)的政策法規(guī)一直是比較健全的，“中登公司每年都會(huì)對(duì)券商有嚴(yán)格的檢查，包括賬戶實(shí)名制檢查、是否是本人交易等。而今天出借股票賬戶可能會(huì)被罰的消息，其實(shí)指的就是賬戶實(shí)名制的問題。”

至于民間存在的讓朋友、親戚代為炒股的現(xiàn)象是否也有被處罰50萬元的可能，他表示，目前公司還沒有得到監(jiān)管具體的要求，“之前監(jiān)管一直會(huì)抽查券商的客戶回訪，但即使是存在讓親戚、朋友代為操作的行為，客戶一般也都會(huì)說是自己操作的，所以在檢查中很少遇到這類情況。”

此外，針對(duì)上述疑問，華東某券商的網(wǎng)金部門負(fù)責(zé)人向記者表示：“這要看監(jiān)管要求券商查到什么程度，我的理解基本是‘民不告、官不究’。”

委托炒股司法認(rèn)定不盡相同

對(duì)于上述代朋友、親戚炒股等行為是否涉嫌違法的疑問，記者今日還采訪了部分法律界人士。

浙江裕豐律師事務(wù)所厲健律師今日向記者表示，新《證券法》第五十八條明確規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。如果違反該條規(guī)定，法律后果是責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

而在他看來，出借證券賬戶與委托炒股的性質(zhì)有所不同，“出借證券賬戶，是賬戶名義持有人提供證券賬戶給他人使用，交易資金、具體決策、盈虧后果均由他人享有和承擔(dān)的行為。出借證券賬戶的背后可能牽涉到內(nèi)幕交易、操縱證券市場(chǎng)等違法、違規(guī)行為。委托炒股則是賬戶持有人委托他人代為買賣股票，交易資金、盈虧后果由賬戶持有人享有和承擔(dān)，代理人按約收取報(bào)酬或按比例承擔(dān)盈虧。在司法實(shí)踐中，根據(jù)個(gè)案情況不同，有的法院認(rèn)定委托炒股協(xié)議有效，有的法院則認(rèn)定為無效協(xié)議。“

對(duì)于出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事違法證券交易的相關(guān)案例，厲健向記者列舉了一個(gè)典型案例。

圖片來源：寧波證監(jiān)局網(wǎng)站

今年4月下旬，寧波證監(jiān)局曾發(fā)布過一則行政處罰決定書。該行政處罰決定書顯示，2017年9月27日至2018年6月20日期間，時(shí)任三圣股份職工監(jiān)事肖卿萍違法借用他人賬戶從事證券交易，寧波證監(jiān)局依據(jù)《證券法》第一百九十五條（違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款）的規(guī)定，對(duì)肖卿萍給予警告，并處以4萬元罰款。

值得一提的是，雖然目前民間的代朋友、親戚炒股的行為是否涉嫌違法現(xiàn)在業(yè)界還莫衷一是，不過某頭部券商非銀分析師表示：“可以確定的是，券商的代客炒股一直都沒有放開。”