每經(jīng)記者｜胡琳    每經(jīng)實習編輯｜段煉    

銀行從業(yè)人員似乎一直繞不過各種考核，無論是基層員工還是高管都需要通過層層篩選、審核，一步步才能當上行長，走上“人生巔峰”。銀行高管的“養(yǎng)成路”上，不僅得有機構內(nèi)部的認可，更得通過監(jiān)管機構審核任職資格，任何環(huán)節(jié)沒通過都會前功盡棄。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者統(tǒng)計，今年已有7位銀行行長任職資格被監(jiān)管部門否決。而近兩個月內(nèi)就有4名銀行行長任職資格被否。

年內(nèi)7名行長任職資格被否

近兩個月以來，有4家銀行行長任職資格被否。

5月，光大銀行西安昆明路支行行長王佳偉任職資格被否，李一凡華夏銀行西安鳳城一路支行行長任職資格被否。

巧合的是，這兩家銀行支行行長任職資格被否的原因均為不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》中第七十九條“申請中資商業(yè)銀行高級管理人員任職資格應當具有擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力”的要求。

4月，內(nèi)蒙古五原農(nóng)村商業(yè)銀行行長辛明光任職資格被否，工商銀行呼和浩特大北街支行行長李芳任職資格被否。

銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，巴彥淖爾銀保監(jiān)分局根據(jù)《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》），經(jīng)審核，辛明光存在《辦法》第一百零三條第7款的情形，不符合《辦法》第一百零二條的規(guī)定，作出不予核準辛明光五原農(nóng)商銀行行長任職資格的決定。

記者查閱《辦法》發(fā)現(xiàn)，《辦法》第一百零二條對申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員設置了基本條件，包括具有良好的守法合規(guī)記錄、具有良好的品行、聲譽、具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄等。而《辦法》第一百零三條第7款規(guī)定，被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的則視為不符合本辦法第一百零二條部分規(guī)定的條件。

根據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局經(jīng)審核，李芳不具備《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（一下簡稱《高管辦法》）第十七條第五款規(guī)定的條件，不予核準中國工商銀行股份有限公司呼和浩特大北街支行行長任職資格。

《高管辦法》第十七條第五款顯示，監(jiān)管機構可以通過對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試審查擬任人是否符合任職資格條件。

除了4、5月任職資格被否的4名行長外，1月2日，王緒祥因有故意犯罪記錄，被監(jiān)管否定了中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧省東港市支行行長任職資格。

2月28日，陜西銀保監(jiān)局因侯曉軍不符合《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》第（九）條關鍵人員和重要崗位員工輪崗要求，以及《陜西銀保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)<中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見>的通知》中關于“轄內(nèi)法人城商行員工原則上不得在本人成長地擔任地市級分支機構主要負責人”的規(guī)定。不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條（七）具有擔任擬任職務所需的獨立性的任職資格條件，否定其長安銀行銅川分行行長任職資格。

3月31日，湖北銀保監(jiān)局以田志平不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀保監(jiān)會令2018年第5號）第七十九條規(guī)定的任職條件，否定其漢口銀行行長任職資格。

多方面考核任職資格

由于銀行機構的特殊性質(zhì)，監(jiān)管在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務狀況、獨立性等方面對于高管的任職設置了嚴格的任職資格條件。

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》和《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》中均列出了銀行高管擬任人的基本條件，例如具有良好的守法合規(guī)記錄、擔任擬任職務所需的相關知識經(jīng)驗及能力、具有良好的經(jīng)濟和金融從業(yè)記錄等，監(jiān)管機構也將這些作為審核高管資格的主要依據(jù)。

根據(jù)《高管辦法》，監(jiān)管機構會在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息、調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息、征求相關監(jiān)管機構或其他管理部門意見、通過有關國家機關、征信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息、對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試等方面對金融機構報送的任職資格的作出書面決定。

在記者不完全統(tǒng)計的年內(nèi)7名被否任職資格的銀行行長中，有3名均是因為不具備相關專業(yè)知識、經(jīng)驗及能力而被否。

值得一提的是，《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》明確規(guī)定了不同類型高管的從事相關經(jīng)濟工作的年限要求。例如，擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。而國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長、城市商業(yè)銀行分行行長則有更高的從業(yè)經(jīng)歷年限要求。

除了從業(yè)經(jīng)歷的嚴格要求外，考試不及格也是近年來各大行長任職資格被否的重要原因。

去年12月，中國銀保監(jiān)會酒泉監(jiān)管分局不予核準烏仁岱農(nóng)業(yè)銀行肅北支行行長任職資格，不予李秀萍浦發(fā)銀行敦煌支行行長任職資格，原因均在于擬任者參加甘肅銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格考試，考試成績不合格，且之后的補考也未能通過。山西銀保監(jiān)局不予核準郁兵擬任建行陽曲支行行長，也是由于其未能通過高管任職考試。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)