每經編輯｜黃勝    

今年10月和11月，渤海銀行南京分行和浦發(fā)銀行南通分行分別與企業(yè)客戶因存單質押銀行承兌匯票業(yè)務發(fā)生糾紛，并分別向公安機關報案，涉及金額超過30億元，引發(fā)了社會對于商業(yè)銀行第三方存單質押承兌匯票案件的廣泛關注。

銀保監(jiān)會：正在對個別銀行存單質押案件進行違規(guī)事實認定

據(jù)央視新聞12月7日從銀保監(jiān)會相關部門負責人處了解到：對于個別商業(yè)銀行第三方存單質押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會前期已第一時間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場調查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據(jù)業(yè)務開展全面風險排查。

圖片來源：銀保監(jiān)會官網

目前，監(jiān)管部門正在抓緊進行違規(guī)事實認定和證據(jù)固化等工作，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機構問責等相關工作，督促機構加快彌補管理缺陷和漏洞，樹立合規(guī)經營理念。

同時，監(jiān)管部門將會同相關部門，共同加大對金融行業(yè)違法違規(guī)問題打擊與糾正力度，維護良好金融秩序，守好老百姓的“錢袋子”。

渤海銀行“28億元存款遭質押”事件始末

10月23日晚，多家媒體報道稱，濟民可信集團下屬兩家子公司——無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司（以下簡稱“山禾藥業(yè)”）和南京恒生制藥有限公司（以下簡稱“恒生制藥”）存入渤海銀行南京分行的28億元存款，在企業(yè)不知情的情況下遭銀行質押，為毫無關系的第三方——華業(yè)石化南京有限公司（以下簡稱“華業(yè)石化”）提供票據(jù)融資擔保。

10月24日，渤海銀行南京分行在其總行官網發(fā)布聲明稱：在與相關企業(yè)日常業(yè)務辦理過程中，分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。

10月24日晚，濟民可信在其官微首次作出回應，發(fā)布《六問渤海銀行南京分行!》質問渤海銀行南京分行相關行為。

圖片來源：每經記者 朱萬平 攝（資料圖）

該集團稱，8月19日，集團獲知有人正在銀行柜臺冒充該集團人員辦理存款質押手續(xù)，財務人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。8月21日至8月26日間，集團多次與渤海銀行南京分行交涉并正面表明從未辦理也未授權他人辦理存款質押。但渤海銀行在此期間均未報警，并于8月25日強行劃扣集團4.5億元存款。9月3日，集團已向無錫警方報警。

11月4日，渤海銀行南京分行相關人員在接受媒體采訪時表示，“在一年左右的時間里，濟民可信系收取了來源于華業(yè)石化系的三倍于我行存款利息的額外收益。其他信息也顯示出：濟民可信對此事是知情的，并非其對外聲稱的單純的存款客戶。”

11月4日，濟民可信就渤海銀行上述聲明作出回應，強調對于下屬兩家子公司28億元存款遭質押并為第三方公司提供融資擔保的全部操作過程毫不知情。并表示，集團下屬兩家子公司33億元資金于2020年11月至2021年8月陸續(xù)以“新易存”形式存入該行。相關存款的全部收益情況及來源，集團在9月3日向無錫警方報案時已作詳細闡述并提供了具體的款項記錄。

圖片來源：攝圖網_500445148_

11月5日，濟民可信在官微發(fā)表《再次六問渤海銀行南京分行》，稱作為儲戶要求調閱存款所有操作記錄及流程文件遭到銀行拒絕，并且提出的質疑未得到渤海銀行南京分行正面回應。

11月12日，證監(jiān)會國際部向渤海銀行出具境外上市反饋意見，要求該行詳細說明其南京分行存款人山禾藥業(yè)、恒生制藥相關存款為第三方提供質押擔保的情況。同時要求就公安機關是否已立案偵查、銀行相關從業(yè)人員是否存在違法違規(guī)行為或不當操作行為、相關事項進展情況，以及該事項是否對本次發(fā)行構成實質性障礙等進行說明，并要求律師核查且出具法律意見。

浦發(fā)銀行“2.95億元定期存款遭質押”事件始末

11月15日，上市公司科遠智慧發(fā)布公告稱，公司全資子公司南京科遠智慧能源投資有限公司于2020年11月10日使用暫時閑置的自有資金4000萬元購買了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款，產品到期日為2021年11月10日。

截至公告日，公司仍未收到該筆資金。經公司向浦發(fā)銀行南通分行問詢得知，公司4000 萬元定期存款于2020年11月10日已作為南通瑞豪國際貿易有限公司開具銀行承兌匯票的質押擔保，目前因南通瑞豪國際貿易有限公司未能按時償債，導致公司4000 萬元定期存款到期未能及時贖回。

科遠智慧表示，對該質押行為毫不知情，已明確要求浦發(fā)銀行南通分行方面出具有效證明材料。

圖片來源：攝圖網500436934

此外，南京科遠智慧能源投資有限公司在浦發(fā)銀行南通分行購買的定期存款總額為34500萬元。其中，到期未能贖回的金額為4000萬元，未到期顯示被質押狀態(tài)的金額為25500萬元，公司對上述所有質押行為毫不知情。

11月16日，浦發(fā)銀行南京分行有關負責人表示，浦發(fā)銀行南通分行與南京科遠智慧能源投資公司確有存款等業(yè)務關系。近日，該公司對其與南通分行的有關存款等業(yè)務提出查詢。為依法保障銀行和客戶方的權益，查明事實真相，浦發(fā)銀行南通分行在開展排查的同時，已于11月15日向公安機關進行了刑事報案，并提供了相關業(yè)務資料。

11月17日，深交所對科遠智慧出具關注函，要求公司核查并說明在浦發(fā)銀行南通分行理財產品質押的具體情況。

11月18日，科遠智慧在官微再次發(fā)聲，稱已第一時間與浦發(fā)銀行南通分行溝通，催收兌付款項，并于當日向警方及中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局報案。將積極配合警方及相關監(jiān)管部門處理此事，嚴格按照法律法規(guī)相關規(guī)定及時履行信息披露義務。

每日經濟新聞綜合自央視新聞、金融時報

封面圖片來源：攝圖網_500445148_