每經(jīng)編輯｜畢陸名

2月21日，央行公告：原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

全文如下：

公告（附答記者問(wèn)）

原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

答記者問(wèn)

人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就暫緩實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）回答了記者提問(wèn)。

該負(fù)責(zé)人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機(jī)構(gòu)提出，《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實(shí)施《辦法》。

人民銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想，將持續(xù)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)進(jìn)一步優(yōu)化為民服務(wù)，依法保護(hù)人民群眾的資金安全和利益，持續(xù)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，特別是服務(wù)好中小微企業(yè)，改善營(yíng)商環(huán)境，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)（資料圖）

據(jù)新華社報(bào)道，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)1月共同發(fā)布的新規(guī)——《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，該辦法將從3月1日起實(shí)施。

辦法明確提出：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

為何推出這一規(guī)定？

記者從人民銀行有關(guān)司局了解到，出臺(tái)該辦法是為了預(yù)防和遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合新華社、中國(guó)人民銀行

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)