每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜趙云    

近日，證監(jiān)會(huì)更新了《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》和《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》。

記者注意到，截至9月28日，《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》的產(chǎn)品數(shù)量，相比6月底增加了10只，《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》中的機(jī)構(gòu)數(shù)量較6月底增加了3家。

此外，近日個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品也有新成員，根據(jù)中國(guó)銀保信披露的數(shù)據(jù)顯示，個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品已經(jīng)增加到了78只，相比于此前的69只，又增加了9只。

1、養(yǎng)老基金新增10只，銷售機(jī)構(gòu)新增3家券商

10月20日，證監(jiān)會(huì)更新了截至9月28日的《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》和《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》。

記者注意到，《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》產(chǎn)品總數(shù)量達(dá)到了161只，相比于截至6月底的151只，共增加了10只產(chǎn)品，具體如下：

此外，在《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》中，商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)量分別為19家、22家和7家，相比于6月底的19家、19家和7家，主要的變化在于證券公司增加了3家，這3家分別為中銀國(guó)際證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司和申萬宏源西部證券有限公司。

2、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品增至78只

10月18日，中國(guó)銀保信網(wǎng)站披露了最新的個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品名單，記者注意到，個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品已經(jīng)增加到了78只，相比于此前的69只，又增加了9只。

3、產(chǎn)品解析

本期的產(chǎn)品解析，來了解一下招商和悅均衡養(yǎng)老三年(FOF)Y，該產(chǎn)品成立于2022年11月18日，基金經(jīng)理為章鴿武，她是在2006年就加入招商基金，但是直到2019年4月才開始管理FOF產(chǎn)品，截至目前累計(jì)任職基金經(jīng)理的時(shí)間不到5年。

從產(chǎn)品名稱就可以看出，這只一只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型基金，按照合同約定，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計(jì)原則上不超過60%。

其中，權(quán)益類資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的35%-60%，商品基金的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；投資港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%。

相比于Y份額，招商和悅均衡養(yǎng)老三年(FOF)的A份額是在2019年12月成立，從其成立以來的完整持倉(cāng)來看，權(quán)益的持倉(cāng)主要分兩部分，一部分是直接持股，這部分股票倉(cāng)位占基金總資產(chǎn)的比例基本穩(wěn)定在15%上下，也有個(gè)別季度占比較低，比如2022年3季度末，股票倉(cāng)位的占比為9.06%。

第二部分是持有權(quán)益基金，這部分也有幾個(gè)比較明顯的特征，一是持有招商基金旗下的產(chǎn)品，主要以主動(dòng)管理型產(chǎn)品為主，指數(shù)產(chǎn)品逐步在增多；二是持有其它基金公司的產(chǎn)品，一開始也主要以主動(dòng)管理型產(chǎn)品為主，今年以來重倉(cāng)的主要是被動(dòng)指數(shù)型產(chǎn)品。

比如在2020年年報(bào)中，前兩大重倉(cāng)基金分別為招商中國(guó)機(jī)遇股票和富國(guó)滬港深業(yè)績(jī)驅(qū)動(dòng)混合型A，而在今年一季報(bào)和二季報(bào)里面，出現(xiàn)在基金持倉(cāng)前10大的產(chǎn)品，主要是華夏滬深300ETF以及招商制造業(yè)混合C，此外，在今年中報(bào)的全部持倉(cāng)里面，還出現(xiàn)了招商滬深 300 指數(shù)C、招商中證紅利ETF、嘉實(shí)滬深300ETF、華安黃金易ETF、國(guó)泰中證全指證券公司ETF、國(guó)泰CES芯片ETF等多只指數(shù)產(chǎn)品。

總的來說，該基金風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別和平衡混合型基金比較接近。而從整體表現(xiàn)來看，比較中規(guī)中矩，不算突出，表現(xiàn)在業(yè)績(jī)方面，wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年10月18日，招商和悅均衡養(yǎng)老三年(FOF)Y今年以來的回報(bào)為-4.41%，在同類產(chǎn)品中處于中游的位置。

封面圖片來源：視覺中國(guó)-VCG211296858139