每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，記者注意到，又有一批養(yǎng)老目標(biāo)基金集中修改投資范圍，主要的變化是在投資范圍中增加了“公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金”，并新增“公募REITs投資策略”。

此外，近日金融監(jiān)管總局印發(fā)了《養(yǎng)老保險(xiǎn)公司監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。其中明確要求建立健全以聚焦養(yǎng)老主業(yè)為導(dǎo)向的長期績效考核機(jī)制，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的投資管理考核期限不得短于3年。

1、 又一批養(yǎng)老目標(biāo)基金投資范圍中加入REITs

近日，記者注意到，包括華夏基金、博時(shí)基金、富國基金等在內(nèi)的多家基金公司，旗下多只養(yǎng)老目標(biāo)基金紛紛修改投資范圍。

而主要的變化在于投資范圍中增加了“公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金”，并新增“公募REITs投資策略”。

以華夏養(yǎng)老2040三年持有混合為例，基金的投資范圍包括公開募集的基金（包括QDII基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱公募 REITs）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券等。

同時(shí)在投資策略中增加了：“基金可投資公募REITs。基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、基金資產(chǎn)配置策略、底層資產(chǎn)運(yùn)營情況、流動性及估值水平等因素，對公募REITs的投資價(jià)值進(jìn)行深入研究，精選出具有較高投資價(jià)值的公募REITs進(jìn)行投資。基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但基金并非必然投資公募REITs。“

2、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的投資管理考核期限不得短于3年

近日，金融監(jiān)管總局印發(fā)了《養(yǎng)老保險(xiǎn)公司監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。

《辦法》針對養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的經(jīng)營特點(diǎn)和要求，在資本管理、考核機(jī)制、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面都作了一些專門規(guī)定。

比如，根據(jù)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營的不同類型業(yè)務(wù)，逐級提高注冊資本要求，增強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，并要求公司建立健全多元化資本補(bǔ)充機(jī)制。

此外，《辦法》要求建立健全以聚焦養(yǎng)老主業(yè)為導(dǎo)向的長期績效考核機(jī)制，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的投資管理考核期限不得短于3年。

《辦法》還明確養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營與養(yǎng)老相關(guān)的業(yè)務(wù)，包括養(yǎng)老年金保險(xiǎn)、商業(yè)養(yǎng)老金等，不得受托管理保險(xiǎn)資金和開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。養(yǎng)老保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員不得與其他類型業(yè)務(wù)的相關(guān)人員相互兼任。除總經(jīng)理外，負(fù)責(zé)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)投資管理的高級管理人員不得同時(shí)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金投資管理。

3、兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金分紅

記者注意到，近一年來，養(yǎng)老目標(biāo)基金進(jìn)行分紅的并不多，上一次有產(chǎn)品分紅還是在今年4月份，而近日又有兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金分紅。

具體來看，華夏養(yǎng)老2040三年持有混合以12月8日為收益分配基準(zhǔn)日，進(jìn)行了今年第一次分紅，A類份額每10份基金份額分紅0.199元，Y類份額每10份基金份額分紅0.210元。

還有宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合，以12月6日為收益分配基準(zhǔn)日，進(jìn)行了今年第一次分紅，A類份額每10份基金份額分紅0.0520元，Y類份額每10份基金份額分紅0. 0580元。

封面圖片來源：視覺中國-VCG111314394225