每經(jīng)記者 李玉敏 發(fā)自北京

“中國大媽完勝華爾街金融大鱷”的神話隨著金價的下跌僅一周后就被當(dāng)成了笑話。宜信財富首席理財專家呂騏在天津舉辦的“中國財富論壇上”表示，在過去的二三十年里，中國的經(jīng)濟(jì)得到了非?？焖俚陌l(fā)展，一些人跟風(fēng)投資房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)就能賺錢。但是目前這樣的投資機(jī)遇不再，現(xiàn)在投資黃金也像過去房地產(chǎn)一樣，追尋別人的投資，這實(shí)際上是投資理財最大的敵人。

中融聯(lián)合投資管理有限公司總經(jīng)理助理竇碩也認(rèn)為：“購買黃金對于每個人來說，尤其是有閑錢的老百姓來說是不是最好的選擇。巴菲特在股東大會上也明確表示他不會購買黃金，他說黃金是一只不會下蛋的雞。為什么我們的中國大媽蜂擁而至？就是非理性投資表現(xiàn)。”

呂騏認(rèn)為，財富管理行業(yè)在中國發(fā)展還是處于初期階段，僅僅是在過去一兩年有比較大的發(fā)展，但是現(xiàn)在傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)在財富管理方面，針對的人群比較集中在高收入人群，資金在10萬美金以上大眾富裕階層沒有得到很好的服務(wù)。

另外，目前國內(nèi)社會大眾投資的特點(diǎn)是喜歡自己理財而不是相信專業(yè)投資機(jī)構(gòu)。在美國60%以上的私人財富是通過專業(yè)的財富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行打理的，而在中國這個數(shù)字非常低。呂騏表示，如果不找專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)，自己投資容易出現(xiàn)兩個缺點(diǎn)：第一個是經(jīng)常容易在高位進(jìn)低位出，第二個是盲目追風(fēng)投資。

而呂騏認(rèn)為，專業(yè)的財富管理不僅僅是是理財。“大家普遍認(rèn)為財富管理就等于理財。在美國的話，對一個財富管理機(jī)構(gòu)里的人說你是理財師，這等于說是對他個人的侮辱。因?yàn)槔碡斨皇秦敻还芾淼暮苄∫徊糠?，財富管理包括更多的服?wù)，更多元化的服務(wù)。”在呂騏看來，財富管理不僅僅是實(shí)現(xiàn)財富的保值增值，其本質(zhì)是為了提高投資者的生活品質(zhì)。

對于專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，呂騏認(rèn)為追求財富的不合理的快速增長，往往是投資最大的陷阱。“我個人認(rèn)為長期投資有兩點(diǎn)非常重要，最大的兩個力量就是時間的積累和富裕的力量。”如果你每年能實(shí)現(xiàn)8%的財富積累，9年就可以實(shí)現(xiàn)財富的翻倍。”

今年證券市場上的投資機(jī)會，渤海證券研究所高級分析師黃鋒認(rèn)為主要是信息消費(fèi)、醫(yī)療、養(yǎng)老、文化領(lǐng)域。黃鋒也坦言：“在今年年初的時候，所有的機(jī)構(gòu)還把目標(biāo)聚焦在周期類的行業(yè)，認(rèn)為新一次經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇肯定是周期類的行業(yè)會明顯收益，水泥、鋼鐵還有固定資產(chǎn)投資。但是市場的走勢給他們迎頭一棒。”