新華社北京5月11日電（記者 姜琳、王培偉）記者11日從國(guó)家外匯管理局了解到，2012至2014年，外匯局運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析排查發(fā)現(xiàn)外匯違規(guī)和異常交易線索7318條，年均增長(zhǎng)21．9%，涉及資金1321．4億美元，最終查實(shí)外匯違規(guī)案件1524起，共罰沒(méi)6．5億元人民幣，極大地震懾了外匯違法違規(guī)行為。

據(jù)介紹，外匯局從2010年就開(kāi)始構(gòu)建大數(shù)據(jù)分析的技術(shù)基礎(chǔ)并自主開(kāi)發(fā)了一套外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，包括近200項(xiàng)分析指標(biāo)，可以涵蓋銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人等各類(lèi)涉匯主體，監(jiān)測(cè)貨物貿(mào)易、直接投資等幾乎所有的外匯收支、結(jié)售匯交易乃至其交易對(duì)手和業(yè)務(wù)經(jīng)辦行的情況。

外匯局管理檢查司相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，該系統(tǒng)通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，可以從浩如煙海的外匯交易數(shù)據(jù)中篩選出可疑和違規(guī)交易，發(fā)現(xiàn)跨區(qū)域重大外匯違規(guī)案件線索，并勾畫(huà)出可疑和違規(guī)交易主體資金運(yùn)作的整體軌跡，迅速準(zhǔn)確鎖定外匯違法違規(guī)主體。

由于銀行是外匯交易的主體，外匯局專(zhuān)門(mén)建立了對(duì)銀行大數(shù)據(jù)分析的常態(tài)化檢查機(jī)制。近年來(lái)，外匯局在摸清銀行有關(guān)外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，成立銀行數(shù)據(jù)分析小組，按季度提取銀行數(shù)據(jù)，對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)分析與監(jiān)測(cè)，掌握各銀行結(jié)售匯綜合頭寸、跨境資金交易等外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。

當(dāng)前，外匯局正在對(duì)中、農(nóng)、工、建、交、中信、招商等七家銀行開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)檢查，要求重點(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。同時(shí)要求5月31日前，七家銀行對(duì)自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題予以整改。