每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜何劍嶺    

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又見(jiàn)證券從業(yè)人員因借用賬號(hào)違規(guī)炒股被罰！

4月3日，新疆證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書(shū)〔2022〕4號(hào)，對(duì)一名證券經(jīng)紀(jì)人違規(guī)借用他人股票賬戶(hù)進(jìn)行處罰。決定書(shū)顯示，該經(jīng)紀(jì)人從2009年12月21日至2021年8月12日，長(zhǎng)達(dá)十二年時(shí)間借用他人賬戶(hù)炒股，累計(jì)虧損超過(guò)200萬(wàn)元。新疆證監(jiān)局對(duì)其處以3萬(wàn)元罰款。

值得一提的是，近年來(lái)證券從業(yè)者違規(guī)炒股屢禁不止，而這些違規(guī)的證券從業(yè)者也有賺有虧。一旦東窗事發(fā)，賺得越多的也被罰得越多。記者注意到，曾有一名先后就職南方證券、建銀投資的從業(yè)者炒股八年獲利7065.34萬(wàn)元堪稱(chēng)“股神”，但最后被證監(jiān)會(huì)處以“沒(méi)一罰一”的行政處罰，合計(jì)金額高達(dá)1.41億元。

12年時(shí)間交易297只股票 虧損200萬(wàn)

根據(jù)新疆證監(jiān)局的處罰決定書(shū)，當(dāng)事人劉瑾，2009年10月26日至2018年6月15日就職于湘財(cái)證券庫(kù)爾勒人民東路證券營(yíng)業(yè)部，先后任財(cái)務(wù)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理職務(wù)。2018年8月1日至2021年8月12日，劉瑾就職于華融證券庫(kù)爾勒文化路證券營(yíng)業(yè)部，為證券經(jīng)紀(jì)人。

譚某秀于2009年12月21日在湘財(cái)證券庫(kù)爾勒營(yíng)業(yè)部開(kāi)立股票賬戶(hù)，自上述賬戶(hù)開(kāi)立之后，該賬戶(hù)中的股票買(mǎi)賣(mài)均由劉瑾實(shí)際操作。

新疆證監(jiān)局指出，劉瑾在2009年12月21日至2021年8月12日期間，交易滬市股票135只，累計(jì)買(mǎi)入金額1920.56萬(wàn)元，賣(mài)出金額1799.90萬(wàn)元，盈利-122.82萬(wàn)元；交易深市股票162只，累計(jì)買(mǎi)入金額1815.36萬(wàn)元，賣(mài)出金額1719.13萬(wàn)元，盈利 -77.51萬(wàn)元。以上交易滬深股票合計(jì)297只，盈利-200.34萬(wàn)元（已扣除傭金稅費(fèi)）。

新疆證監(jiān)局指出，以上事實(shí)，有相關(guān)勞動(dòng)合同、執(zhí)業(yè)證書(shū)、證券公司出具證明材料、涉案人員詢(xún)問(wèn)筆錄、證券賬戶(hù)委托記錄及銀行賬戶(hù)資料等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。劉瑾的上述行為違反了《證券法》第四十條第一款的規(guī)定，涉嫌構(gòu)成《證券法》第一百八十七條所述的違法行為。根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)《證券法》第一百八十七條的規(guī)定，擬作出如下處罰：對(duì)劉瑾處以3萬(wàn)元罰款。

此前有證券從業(yè)者違規(guī)炒股被罰沒(méi)1.4億元

劉瑾12年借用他人賬戶(hù)炒股，不但虧損200萬(wàn)，還被罰了3萬(wàn)塊，可謂是“賠了夫人又折兵”。不過(guò)，劉瑾此舉并非個(gè)案。事實(shí)上，近年來(lái)證券從業(yè)者違規(guī)炒股屢禁不止，諸如劉瑾這類(lèi)“炒了個(gè)寂寞”的人不在少數(shù)，但也有少數(shù)人一時(shí)賺了大錢(qián)，堪稱(chēng)“股神”。只不過(guò)，一旦東窗事發(fā)，越是賺得多的人越被罰得慘。

2017年，證監(jiān)會(huì)公布了一份處罰決定書(shū)，揭露了一份證券從業(yè)者借用他人股票炒股的驚天大案。該處罰書(shū)顯示，林慶義于2001年5月9日至2009年7月23日期間，在南方證券股份有限公司和中國(guó)建銀投資證券有限責(zé)任公司任職，為證券從業(yè)人員。林慶義與姜某系朋友關(guān)系。2004年7月9日至2009年6月8日期間，林慶義操作姜某賬戶(hù)進(jìn)行證券交易，期間累計(jì)交易股票154只，買(mǎi)入金額為50.79億元，賣(mài)出金額為51.63億元，共獲利7065.34萬(wàn)元。證監(jiān)會(huì)按照老版《證券法》，最終做出了沒(méi)收違法所得7065.34萬(wàn)元，并處以7065.34萬(wàn)元罰款、合計(jì)罰沒(méi)1.41億元的處罰規(guī)定。

由于該案金額巨大，涉及時(shí)間跨度非常長(zhǎng)，證監(jiān)會(huì)最終將其列入了2017年度證監(jiān)稽查20起典型違法案例之一。

2017年12月，上海證監(jiān)局對(duì)太平洋證券騰沖光華東路證券營(yíng)業(yè)部原總經(jīng)理?xiàng)钐┤A進(jìn)行處罰。上海證監(jiān)局稱(chēng)，2013年1月18日至2016年9月12日期間，楊泰華實(shí)際控制并使用其母“尹某芝”賬戶(hù)進(jìn)行證券交易，期間先后交易“鼎立股份”等股票，累計(jì)買(mǎi)入股票成交金額3.01億元，累計(jì)賣(mài)出股票成交金額3.17億元，期末仍持有“同方股份”股票15.1萬(wàn)股，已賣(mài)出股票累計(jì)盈利1433.96萬(wàn)元。上海證監(jiān)局決定依法處理其非法持有的剩余股票，沒(méi)收違法所得1433.96萬(wàn)元，并處以4301.89萬(wàn)元的三倍罰款。

上述兩項(xiàng)處罰均發(fā)生在新證券法實(shí)施之前。新證券法實(shí)施之后，證券從業(yè)者違規(guī)炒股仍然屢禁不止。2021年，廣東證監(jiān)局披露的一則行政處罰書(shū)顯示，中投證券前員工羅某方在從業(yè)期間內(nèi)，伙同前夫違規(guī)借用他人賬戶(hù)炒股，累計(jì)成交6.84億元，整體交易虧損，最終被罰35萬(wàn)元。

2021年9月27日，湖南證監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，方正證券吉首人民路證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理徐某業(yè)，存在借用他人名義買(mǎi)賣(mài)股票的行為，湖南證監(jiān)局對(duì)徐偉業(yè)采取監(jiān)管談話(huà)的行政監(jiān)管措施。而方正證券因未能?chē)?yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并采取有效措施予以糾正等問(wèn)題，湖南證監(jiān)局對(duì)其采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告措施的決定。

出借自己的證券賬戶(hù)可被處以五十萬(wàn)以下罰款

此外，值得一提的是，在新證券法下，不但證券從業(yè)者違規(guī)借用他人賬戶(hù)炒股違法，出借人的行為也違反了證券法。

《證券法》第五十八條明確規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易。

第一百九十五條則指出，違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款。

此外，從實(shí)操層面來(lái)看，已有相關(guān)當(dāng)事人因違規(guī)出借賬戶(hù)而蒙受損失。

2020年，《上海證券報(bào)》對(duì)一則涉及出借賬戶(hù)的案件判決進(jìn)行了報(bào)道。

在該案中，莊某出本金3200萬(wàn)元，李某作為配資的出資方提供一定比例資金及5個(gè)股票賬戶(hù)供莊某炒股。此后，李某悄悄修改了這5個(gè)股票賬戶(hù)的密碼，并拒不歸還莊某本金，莊某遂訴至法院。

5名股票賬戶(hù)所有者辯稱(chēng)，他們并非適格被告，法院應(yīng)裁定駁回原告的起訴。

但法院認(rèn)為，依照新證券法第五十八條的規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易。上述5人明知自己證券賬戶(hù)出借給他人從事證券交易，對(duì)此存在過(guò)錯(cuò)，同時(shí)他們均應(yīng)知曉匯入其證券賬戶(hù)的保證金并非本人所有，其實(shí)際控制占有原告莊某的相關(guān)財(cái)產(chǎn)，該過(guò)錯(cuò)與被告李某依法無(wú)法向原告方返還部分的損失存在因果關(guān)系，故其對(duì)此損失應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償?shù)姆秶云渥C券賬戶(hù)收到保證金及該賬戶(hù)產(chǎn)生相應(yīng)的利潤(rùn)為限。